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新金融时代的资产配置与企业投融资 金融科技驱动供应链金融创新
时间: 2017-12-21 14:28

    第十四届中国国际金融论坛”于2017年12月14-15日在上海召开。

  作为我国优秀创新型政企产业平台坎布里奇金英会应邀参加,坎布里奇金英会主席、信泽控股CEO周重润主持“新金融时代的资产配置与企业投融资金融科技驱动供应链金融创新”论坛。

  周重润先生在本次论坛还就创新型企业与中小企业如何做好“股权、债权、知识产权”三权融资方面发表了科学而极具前瞻性观点。以下为发言实录:

  各位领导各位来宾,尊敬的马行长,尊敬的郑主任大家好。目前,我国“新金融时代的资产配置与企业投融资及金融科技驱动供应链金融创新”相信是正在寻求发展与机遇的各中小型企业都非常关心的话题,下面我就着重为大家分析一下。

  2017年,随着我国种种金融监管政策的密集出台,“冰火两重天”成为我国金融行业的生动写照。一边是大浪淘沙,一边是供应链金融的崛起。现在是大双创时代,全国都在创新创业,而对于更多的创新型企业与中小型企业来说,创业与发展已近在眉睫。我国经济发展已经步入新常态,转型升级的速度不断加快,国家正在全面推进的“大众创业,万众创新”,客观上给创新型企业与中小型企业发展起到了巨大的推波助澜作用,企业通过融资,完善金融驱动供应链,实现大发展大跨越,已成为一种必然。

  说到企业融资,我们就不得不提到股权融资。股权融资,大家一定不陌生,所谓股权融资就是企业的股东愿意让出部分企业所有权,通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式。它所获得的资金,企业无须还本付息,但新股东将与老股东同样分享企业的赢利与增长。股权融资的特点也决定了其用途的广泛性,既可以充实企业的营运资金,也可以用于企业的投资活动。当然,这也是中小企业获得融资最理想的融资方式了。比如对于一些极具前景的企业,我们要呼吁银行或者是投资公司以股权的形式来做质押来实现融资,这就能直接满足中小企业等实体经济发展的融资需求。我们李克强总理1月11日主持召开国务院常务会议,确定规范发展区域性股权市场的政策措施,拓宽中小微企业融资渠道。规范发展区域性股权市场,有序扩大和更加便利中小微企业股权融资,是推进供给侧结构性改革的重要举措,对完善多层次资本市场体系,使金融更好服务实体经济转型升级,深入实施创新驱动发展战略,对于促进大众创业、万众创新,具有重要意义。同时国务院办公厅印发了《关于规范发展区域性股权市场的通知》(国办发〔2017〕11号》,规范发展服务于中小微企业的区域性股权市场,推动建立工商登记部门与区域性股权市场的股权登记对接机制,支持股权质押融资。这都明确表示了对股权质押融资的支持态度,并且表述有完整的认证体系与之同步。以前,中小环境企业股权质押很难融资,现在的国家指导意见让股权可登记备案,这让股权质押融资渠道更通畅,也更丰富了接下来要说的——债权融资的渠道。

  众所周知,在这个新金融时代企业要实现发展,手头上拥有充足的资金非常关键,我认为企业通过发行债权来进行融资也是不错的。它所募集资金可以用于投资创新创业公司股权、补充营运资金等。一些信誉良好的客户,有时候应收帐款回不来,又急需用到钱,我们可以把客户的应收帐款做为债权给银行来融资。所以债权融资是指企业通过借钱的方式进行融资,同时获得的只是资金的使用权而不是所有权,负债资金的使用是有成本的,企业首先要承担资金的利息,另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金;而债权融资能够提高企业所有权资金的资金回报率,这就具有财务杠杆的作用了;且债权融资又与股权融资相比,除在一些特定的情况下可能带来债权人对企业的控制和干预问题,好处是不会动用到企业的股权,就不会因为资金原因导致企业的控制权和经营权旁落,而且优势在于募集资金用途灵活,包括长期项目资金、短期流动资金和归还贷款等。所以其特点决定了其用途主要还是解决企业营运资金短缺的问题,而不是用于资本项下的开支。这在很大程度上保障了企业生产经营及战略发展的资金需求,尤其达到了可以构建多元化的融资渠道、进一步降低财务费用和优化负债结构的目的。

  还有就是让企业的一些著作权或专利等知识产权做为质押,达到融资的目的。我国近年来的商业模式创新,除技术支撑和驱动之外,还呈现跨界发展的明确趋势。知识产权产业的发展在这方面会有过之而无不及,其需要的不是简单的跨界,而是深度专家级的跨界和相应知识经验的融合。我们现今社会已进入知识经济时代,知识资产逐渐取代传统的实物资产而成为企业核心竞争力所在。无形资产在经济体中的比重不断加大,如何利用无形资产,如何更好地发挥知识产权的经济效益已经成为一个新的课题。知识产权质押融资也是中小企业融资亮点。所谓知识产权的经营,就是指为了提升企业价值,最大限度的利用知识产权的活动。这就要求企业除了采取常规的转让和许可他人使用知识产权等收益化手段之外,应该将投资的方式从实物资产转向知识资产,融资的重点从实物资产转向知识资产。目前国家相关机构正在进一步完善知识产权估值、质押和流转体系,依法合规推动知识产权质押融资、专利许可费收益权证券化、专利保险等服务常态化、规模化发展,支持知识产权金融发展。往往技术型中小环境企业最不缺少的就是技术与知识产权,可以通过知识产权估值体系让中小环境企业的知识产权成为融资质押物,从而获得更多的融资途径。

  股东可以用股权质押,公司可以用债权、知识产权质押,都可以融资。国务院今年的32号文对创业创新企业是个福音,其“搞活金融市场,实现便捷融资”部分中这些重大利好政策的相关表述,我认为都可以有效解决当前我国中小企业的融资难题。我会整合五到六家银行来按这种模式为企业提供服务,浦发硅谷银行“科创新能量”、招行“小微贷”,浦发“股债贷”还有民生“云快贷”都是较为不错的产品模型;信泽是做金融服务的,而金英会又在做产业服务,这二者加起来的核心业务其实就是促进金融为产业服务,就是为大众创新和万众创业服务,也就是双创服务。在我国经济飞速发展的浪潮中,现在非常需要更多的双创经济学家来助推辅助各类中小企业稳步发展!

  而我们坎布里奇金英会就是由信泽控股领衔发起,与上海浦东企业发布联合,并与多家金融机构、上市公司、500强企业、商会、专家学者、行业协会共同组织成立,是致力于融合智慧、产业、文化、科技、金融资本全要素,着力解决我国新型城镇化发展结构调整、产业断层,同时为各级政府、产业园区和企业提供战略顶层设计和产业规划等的一个平台。从创建之初到现在这一路走来,我们已成为我国首屈一指的政企导入平台。目前我们的主要工作就是积极推动和促进全球高端人物之间的互动、交流、合作和资源信息共享,并以公私合营、企业运作、资本参与、产、学、研、政、资市场化的运作模式,助推创业企业飞速发展。未来,坎布里奇金英会将更加专注于服务,并且放眼全球!我与浦东企业发布还将继续大力推出用“股权、债权、知识产权” 三权融资这样的组合来解决中小企业的发展,同时帮助更多寻求发展的前沿企业去做科技知识产权的转换,帮助企业实现跨越式发展,为更多的创业者创造更广阔的天地!

  
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